Une promesse de rendement élevé et sans risque, souvent en cryptomonnaie, avec un « conseiller » très disponible. Les montants perdus sont parmi les plus élevés de toutes les arnaques, parce que la victime verse volontairement, plusieurs fois, sur plusieurs semaines.
Ce qui doit alerter
- Un rendement chiffré est garanti : aucun placement légitime ne le peut.
- On vous presse de verser rapidement, avant une « fin d’offre ».
- Les premiers gains affichés sont réels à l’écran, mais le retrait est toujours repoussé.
- On vous demande de nouveaux versements pour « débloquer » vos gains.
Les bons réflexes
- Vérifiez que la société figure sur les registres du régulateur financier avant tout versement.
- Méfiez-vous d’un interlocuteur trop disponible et trop rassurant.
- Ne versez jamais de frais supplémentaires pour récupérer un gain : c’est une seconde escroquerie.
Le tableau de bord qui ment
Après un premier versement modeste, on vous ouvre un « espace client » où vos gains grimpent jour après jour. Ces chiffres ne correspondent à rien : c’est une page web dont les valeurs sont saisies à la main. Un premier petit retrait est souvent honoré — avec l’argent des autres victimes — pour prouver que « ça marche ». Puis on vous encourage à investir davantage, parfois à emprunter.
Quand vous demandez à retirer une somme importante, des frais apparaissent : taxe, déblocage, assurance. Chaque paiement en appelle un autre, jusqu’à ce que le conseiller cesse de répondre.
La seconde arnaque
Quelques mois plus tard, un « cabinet de recouvrement » ou un « avocat » vous contacte : il aurait retrouvé vos fonds et peut les récupérer moyennant des frais. Ce sont les mêmes escrocs, ou des confrères qui ont racheté la liste des victimes. Aucun intermédiaire ne récupère de l’argent versé en cryptomonnaie contre paiement préalable.
Comment ScamRadar le repère
Le moteur reconnaît le vocabulaire du placement garanti, la pression temporelle, l’invitation à rejoindre un groupe privé et les liens vers des plateformes qui imitent des services connus. Une promesse de gain associée à une demande de versement forme une combinaison aggravante.
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